5月 9日 ,屯昌支行组织举办了屯昌县机构信用代码推广应用培训班,对辖内金融机构分管领导、营业网点经理和相关业务骨干进行机构信用代码推广应用工作培训,共37人参加了... 支付结算工作人员分别就全省机构信用代码推广应用工作方案、机构信用代码发放基本做...
附件 1 广东省机构信用代码推广应用工作方案 为加强金融基础设施建设，切实提高金融服务水平，促进社 会经济发展，人民银行开发了机构信用代码应用服务系统。为做 好广东省机构信用代码的推广、应用工作，制定本工作方案。一、指导思想 按照人民银行总行推广、应用机构信用代码的总体思路和要 求，以科学发展观为指导，在学习借鉴人民银行长沙市中心支行 成功试点经验的基础上，探索机构信用代码应用服务系统信息采 集、代码证发放、代码应用的途径和方法。
二、基本原则与总体目标 （一）基本原则 机构信用代码是人民银行以金融业务为基础建立 的一项重 要金融基础设施，覆盖所有与金融机构发生业务往来的、各种类 型的机构。推广、应用机构信用代码应遵循“征信牵头，各方配 合，银行承办，齐推共用”的原则。
（二）总体目标 1、所有与银行发生业务往来的机构均配发有机构信用代码。
根据机构信用代码应用服务系统的要求，为广东省内所有开立基 本结算账户的机关、企业、事业单位、社会团体及其他机构发放 — 1 — 机构信用代码证。该项任务包含信息采集和代码证发放两项工 作。
2 、促进机构信用代码在社会活动中的应用。一方面，指导 银行业金融机构在反洗钱工作中运用机构信用代码，充分发挥代 码作用，强化反洗钱工作力度，提高反洗钱工作效率。另一方面， 促进机构信用代码运用于账户业务、资金流转等社会经济活动， 以及中小企业、农户、行业、地方政府信用信息平台等社会信用 体系建设领域。
三、主要工作 机构信用代码推广应用工作是一项系统工程，需要人民银行 和银行业金融机构的全面参与，涉及机关、企业、事业单位、社 会团体、民办非企业及其他各种类型的机构。
（一）成立广东省机构信用代码推广应用工作领导小组 1 、领导小组及其办公室组成。人民银行广州分行行长任领 导小组组长，相关工作分管行领导任副组长，征信管理、支付结 算、科技和反洗钱部门主要负责人和广州地区金融机构分管征信 工作的副行长为领导小组成员。领导小组下设办公室在人民银行 广州分行征信管理处，由该处主要负责人担任办公室主任，人民 银行广州分行各相关部门其余负责人及广州地区金融机构征信 管理、 支付结算、 反洗钱和科技业务部门的负责人为办公室成员。
2 、领导小组职责。领导小组负责广东省机构信用代码推广 应用工作的组织领导，主要职责包括：制定广东省机构信用代码 推广应用工作方案，明确推广应用工作指导思想、基本原则、总 体目标、主要工作；统筹安排推广应用工作任务，明确职责分工； 研究部署推广应用工作措施，探索建立科学、有效的机构信用代 — 2 — 码应用服务系统信息采集、 代码证发放、 代码应用的途径和方法， 并组织实施。
3 、领导小组办公室职责。领导小组办公室负责协调、推动 广东省机构信用代码推广应用工作，主要职责包括：保持与人民 银行总行的沟通联系；及时向领导小组报告机构信用代码推广应 用的工作进度；及时向领导小组办公室成员传达推广应用工作的 要求、任务；起草各项工作的方案、通知、指引；协调组织机构 信用代码推广应用的培训；收集、整理、上报各成员单位反馈的 信息、意见和建议；协调各成员单位的工作；起草推广应用工作 总结。
（二）制定推广应用工作方案 机构信用代码推广应用工作方案主要包括 1 个工作方案和 2 个操作流程。
工作方案从总体上部署、协调机构信用代码推广应用各项工 作，主要内容包括机构信用代码推广应用工作的基本原则、总体 目标、主要任务、工作举措和具体步骤。
操作流程包括《已开立基本存款账户的机构信息采集与代码 证发放流程》和《新开立基本存款账户的机构信息采集与代码证 发放流程》 ，主要是明确机构信用代码应用服务系统信息采集和 代码证发放的具体方式、流程和步骤。
（三）召开推广应用工作动员会 1 、会议主题。向人民银行广东省各中心支行及各银行业金 融机构宣传机构信用代码推广应用工作的意义，解读机构信用代 码推广应用的有关方案、措施，统一思想，提高认识，形成共识。
2 、会议内容。人民银行广州分行行领导就机构信用代码推 — 3 — 广应用工作进行动员部署。
3 、参会人员。广东省机构信用代码推广应用工作领导小组 组长、副组长及成员；广州地区银行业金融机构对口人民银行征 信、支付结算、反洗钱工作的部门负责人；人民银行广东省各中 心支行分管征信、支付结算、反洗钱、科技工作的行领导和部门 负责人，同级银行业金融机构负责人及对口人民银行征信工作的 部门负责人。
（四）开展推广应用培训 1 、培训目的。使所有参与机构信用代码推广应用工作的人 民银行、银行业金融机构工作人员了解机构信用代码的概念和作 用，熟悉机构信用代码应用服务系统的架构、功能，掌握应用服 务系统和各项业务流程的操作，确保推广应用工作顺利开展。
2 、培训内容。一是机构信用代码应用服务系统网络连接与 运用；二是机构信用代码应用服务系统操作；三是信息采集与代 码证发放流程；四是基本存款账户年检操作规程及注意事项；五 是机构信用代码反洗钱业务运用。
3 、培训形式。由上至下，层层开展培训，并指导银行业金 融机构逐级开展内部培训，确保培训面达到 100%，覆盖人民银行 省内各分支机构和银行业金融机构网点。
4、培训对象。各级人民银行征信管理、支付结算、反洗钱、 科技等部门负责人及业务人员，各级银行业金融机构对口部门负 责人及业务人员。
（五）开立用户、进行系统连通测试 1 、开立系统操作用户。机构信用代码应用服务系统运行于 人民银行业务网，通过金融网间互联平台对外联机构（主要是银 — 4 — 行业金融机构）提供服务，具备独立、完整的用户管理体系。人 民银行广州分行和银行业金融机构 按照总行要求逐级开通机构 信用代码应用服务系统管理员用户和操作员用户。
2 、进行系统连通测试。人民银行广州分行督促辖内人民银 行分支机构和银行业金融机构，对本地机构信用代码应用服务系 统连通情况进行测试，确保所有网点、所有用户都能顺利登录机 构信用代码应用服务系统并进行各项操作。
（六）分发空白《机构信用代码证》和《机构信用代码申请 表》 空白《机构信用代码证》和《机构信用代码申请表》 （下简 称“一证一表” ）是机构信用代码证发放的基础资料，由人民银 行征信中心统一印制。人民银行广东省各中心支行及广州地区各 金融机构所需的“一证一表”由人民银行广州分行营管部业务三 处统计数量后统一向征信中心申领。人民银行各中心支行所需的 “一证一表”由征信中心直接邮寄；广州地区各金融机构所需的 “一证一表”由人民银行广州分行营管部业务三处派发。
（七）全面实施《机构信用代码证》的信息采集和配发工作 机构信用代码应用服务系统提供批量数据上报和手工录入 两种信息报送方式。
对于 2012 年 5 月 31 日前已开立基本存款账户的机构，由开 立基本存款账户的银行业金融机构批量上报数据并免费发放代 码证，代码证的发放可以结合银行结算账户年检工作开展。不具 备批量数据上报条件的银行业金融机构采用手工录入方式报送 信息。
对于 2012 年 6 月 1 日后开立基本存款账户的机构，由银行 — 5 — 业金融机构在接收机构开立基本存款账户申请的同时，接收办理 机构信用代码的申请并手工录入信息，协助人民银行免费发放代 码证。
四、工作分工 人民银行广州分行征信管理处负责机构信用代码推广应用 工作的统筹安排、上传下达、沟通联系；营管部业务三处对应人 民银行总行征信中心，主要负责与机构信用代码应用服务系统相 关的业务操作；营管部业务二处主要负责在基本账户年检和开户 过程中配合做好机构信用代码推广的业务操作；科技处负责机构 信用代码系统配置与网络调试工作；反洗钱处负责督促和指导金 融机构应用机构信用代码辅助开展客户身份识别的工作。
五、工作安排 （一）动员部署阶段（ 2012 年 3 月 1 日－ 3 月 31 日） 做好机构信用代码推广应用工作启动前的动员部署工作，具 体包括：
1 、成立广东省机构信用代码推广应用工作领导小组，明确 参与部门的职责分工。
2 、制定《广东省机构信用代码推广应用工作方案》和相关 操作流程。
3 、转发人民银行总行的有关通知，起草推广应用工作的有 关文件。
4 、组织召开机构信用代码推广应用工作动员会。统一全省 各级人民银行、银行业金融机构的认识，明确各参与单位的主要 职责、任务。
（二）培训准备阶段（ 2012 年 4 月 1 日－ 5 月 31 日） — 6 — 1 、组织开展机构信用代码应用服务系统应用培训。确保所 有参与人员熟悉相关业务流程和具体操作。
2 、提请人民银行总行为省内各级人民银行、各银行业金融 机构开通机构信用代码应用服务系统管理员用户，并衔接用户权 限问题。
3 、开通人民银行普通用户并赋权。省内各级人民银行根据 需要，为征信、反洗钱、支付结算、科技部门相关人员开通普通 用户并赋权。
4 、开通银行业金融机构普通用户并赋权。各银行业金融机 构制定本单位《拟开通普通用户清单》 ，报送当地人民银行进行 核实。人民银行核实后，组织开通金融机构普通用户。
5 、进行系统联调测试。省内各级人民银行、各金融机构进 行系统登录测试，确保所有单位能顺利进入机构信用代码应用服 务系统并应用所有功能。
6 、逐级进行用户备案。系统测试完成后，确认所有用户均 能正常使用所赋权限，各银行业金融机构在系统测试完成后 2 个 工作日内当地人民银行进行用户备案，人民银行各中心支行再向 人民银行广州分行营管部业务三处备案用户，以便跟踪工作开展 情况。
7 、人民银行广州行营管部业务三处向人民银行征信中心申 领空白《机构信用代码证》和《机构信用代码申请表》 ，并发放 给人民银行各中心支行及各银行业金融机构。
（三）全面实施阶段（ 2012 年 6 月 1 日－ 9 月 30 日） 组织省内各级人民银行、银行业金融机构开展机构信用代码 应用服务系统信息补充与核实、代码证发放、信息应用工作，探 — 7 — 索科学、有效的工作机制，协调解决在推广应用中出现的问题。
1 、补充、核实系统信息。省内各银行业金融机构在开展基 本存款账户年检工作的同时，组织人员补充、核实系统信息。
2 、发放机构信用代码证。省内各银行业金融机构在开展基 本存款账户年检工作的同时，打印并发放机构信用代码证。
3 、对新开立基本存款账户的机构，由银行业金融机构在接 收机构开立基本存款账户申请的同时，接收办理机构信用代码的 申请并手工录入信息，协助人民银行免费发放代码证。
4 、在反洗钱业务中应用机构信用代码。省内各银行业金融 机构根据《中国人民银行办公厅关于应用机构信用代码辅助开展 客户身份识别的通知》 （银办发 [2012]66 号）要求，在开展反洗 钱工作中，查询、使用机构信用代码应用服务系统信息辅助开展 客户身份识别工作。
5、开展机构信用代码在其他领域应用问题的研究、探讨。
（四）验收总结阶段（ 2012 年 10 月 1 日－ 10 月 31 日） 1 、检查验收。人民银行广东省各中心支行对辖内银行业金 融机构补充并核实系统信息、发放代码证、在反洗钱工作中的应 用等情况进行阶段性验收。
2、上报总结。
2012 年 10 月 15 日前，各银行业金融机构撰 写机构信用代码推广应用工作总结并上报当地人民银行； 10 月 18 日前，人民银行广东省各中心支行整理、汇总辖内工作总结上 报人民银行广州分行； 10 月 20 日前，人民银行广州分行整理、 汇总上报全省工作总结，提出相关意见和建议。 — 8 —
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