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附件一 首贷检查客户名单 编号 客户名称 经办人员 1 附件二 首贷检查报告 客户名称 金 额 合同编号 起止时间 协办姓名 主办姓名 担保方式 （约定贷款用途、实际使用贷款用途及相关分析；担保方式是否落实；是否按约履 行信贷合同的其它要求；对我司检查是否配合等情况） 检 查 内 容 建 议 2 检 查 人 员 附件三 签名： 部门负责人 年 月 日 签名： 年 月 日 首贷查台帐 编 号 客户名称 金额 放款 时间 约定贷款用途 实际贷款用途 业务 人员 3 附件四 贷中检查客户名单 编号 客户名称 经办人员 4 附件五 贷中检查报告 客户名称 金 额 合同编号 起止时间 协办姓名 主办姓名 担保方式 本人于 年 月 日会同 同志对 经营情况、盈 利能力、偿债能力及抵押担保能力作了现场的贷后检查，现将有关检查情况报告如 下。截止检查日止，该户在我司贷款 万元，用途为 ，贷款方式 检查 内容 为 。 一：借款人的基本情况： （如借款人名称、经营范围、成立时间、股东结构等） 二、现场查看 5 （了解产品生产工艺流程，留意生产线的设计能力饱和度、机械设备的维护情 况等，留意工作人员的工作面貌和情绪，在查看库存时留意是否有滞销产品或积压 原材料，查看企业是否有安全隐患或环保问题） 三、借款人的财务状况 （如核实销售与汇款；企业负债的真实性、合法性和有效性,并分析负债对企 业的影响；分析现金与银行存款、应收款项、其他应收款、预付帐款及坏帐准备、 短期投资、存货、长期投资等科目的构成和比例，对大额异常科目要取得科目明细。
对于现金与银行存款的调查，要取得近三个月的企业银行存款流水账，分析是否符 合企业的经营特点和销售收入等） 四、反担保措施 （如抵（质）押行为的合法、合规性，抵（质）押品价值与变现能力情况；反 担保人的资格、 担保意愿、 担保动机、 与申请人的关系、 担保 （代偿） 能力及抵 （质） 押品的变现能力等情况） 该户属于 行业,目前该行业的行业周期是 （萌 行 业 风 芽、成长、成熟、夕阳）行业。 分析 险分析 结论：该企业目前行业风险度 管理风 （很高、一般、不高） 。 管理风险分析：①从该户的管理素质和经验来看，该户 6 险分析 毕业，文化学识水平 （较高、一般、较低） ，管理和经营经验 （高、一般、低） 。 （丰富、一般、较少） ，且各方面诚信度 结论：该户目前管理风险度 （很高、一般、不高） 。
（良好、一般、较差） ； ；赢利情 经营风险分析：该户目前生产经营情况 经营风 险分析 产品销售情况 况 （良好、一般、较差） ，货款回笼率为 （良好、一般、较差） 。 结论：该企业目前经营风险度 （很高、一般、不高） 。 还款意愿分析：该户从与信用社发生信贷业务以来，贷款本息 还 款 意 （有、没有）逾期现象。
愿分析 结论：该户还款意愿 (好、一般、差)。 该笔贷款经检查人认为：
综合 意见 贷款风险点及风险防范措施： 风险 提示 检查 人员 签名： 签名： 部门负责人 年 月 日 年 月 日 风控 部门 签名：
年 月 日 7 总经 理 附件六 签名：
年 月 日 贷中检查汇总表 客户名称 放款时间 金额 经营情况 变化情况 风险提示 8 附件七 到期前客户检查名单 编号 客户名称 经办人员 9 附件八 到期前检查台账 客户名称 到期时间 金额 账户余额 资金安排 风险提示 10 附件九 贷款风险预警表 借款企业 名称 借款金额 当票编号 借款日期 到款日期 主办人员 协办人员 贷款风险预警信号： （包括风险发生原因和分析根据，采取的措施和目前工作进展情况，处理风险建议等） 经办人员：
日 期： 分管领导：
日 期： 风险管理部门意见： 11 负责人：
法务部门意见： 日 期： 负责人：
总经理意见： 日 期： 签 字：
附件十 日 期： 风险处置意见书 企业名称 借款日期 担保方式 主办人员 贷款风险具体情况及处理建议：
协办人员 借款金额 到款日期 经办人员：
日 期： 分管领导：
日 期： 风险管理部门意见： 负责人： 12 日 期： 法务部门意见： 负责人：
总经理意见： 日 期： 签 字： 日 期： 13
的战略布局,现草拟 风控部组建计划书. 一、风控部门组建图 风控经理 风控专员若干 ... 防范各种风险; 5、公司其他规章制度所规定的职责. 三、风控部薪酬制度 (一)风控...
风控部管理制度 一、接单初审制度 第一条 为规范本部门接单、以及资料初审,控制和防... 《风险项目跟踪处置表》 ,并将相应的处置措施填制在表格中,经产 品管理部负责人审...
月草拟并上报了评审议程规则、保后管理制度、 模式标准合同、风险管理分类及管理细则... 特别是三个风控主管和档案管理员提升比较明显. ④ 加强部门沟通和联系,引导形成了...