个人银行结算账户申报接口格式 列号 名称 长度 是否可空 描述 开立 变更 撤销 1 存款人名... 身份证; “2” : 军官证; “3” 文职干部证; “4” : 警官证; “5” :士兵证; “...
成功堵住利用假士兵证开立个人银行结算账户的案例 一、案例介绍 一客户持证件号码为“**字第 110****号”、姓名为“彭**”的士兵证到银行网 点申请办理银行卡及个人网上银行， 受理柜员在审查证件时发现该客户曾持号码 为“**字第 110****号”、姓名为“庄**”的士兵证开立的个人结算账户资料，发现 “庄**”士兵证照片与“彭**”士兵证照片完全一样。柜员发现疑点后，对客户进行详细询问，该客户支支吾吾，迅速离开营业网 点，柜员立即向网点负责人进行了汇报。网点负责人经过认真核查，发现该客户 存在利用假士兵证申请开立个结算账户的嫌疑，随即向公安机关报案。在银行大 力协作下，公安机关将不法分子抓获。
二、案例分析 这是一起利用假士兵证开立个人银行结算账户的风险事件。
网点柜员及时发 现，网点负责人认真核查，公安部门有效联动和快速响应，成功防堵了该起风险 事件。近年来，不法分利用虚假非居民身份证件开立银行账户的案例日益增多， 如不对此类证件进行有效识别， 一旦虚假账户开立成功， 将给银行带来较大风险。
三、案例启示 （一） 要加强居民身份证信息核查。对客户持居民身份证申请开立个人结算 账户的， 要严格落实人民币银行存款账户实名制要求，通过公民身份信息系统进 行联网核查客户身份证信息，防止开立假名或匿名账户。
（二）要加强非居民身份证有效证件核实。对客户持士兵证、军官证、护照 等有效证件申请开立个人结算账户的，要认真审查证件姓名、照片、和签发机关 公章等要件。
若无法核实证件真伪的， 可以商请客户出示户口簿、 机动车驾驶证、 工作证、学生证、介绍信、社会保障卡、公用事业账单等其他能证明身份的辅助 证件或证明文件，进一步加强客户身份核实。
（三） 要开展客户身份识别技能培训。针对非居民身份证件缺乏相应系统对 其真实性进行验证的情况，要加强开户业务受理，审核人员的培训和指导，提高 临柜人员防假技能和风险意识， 有效降低非居民身份证件办理开户业务的风险隐 患。
成功堵住利用假士兵证开立个人银行结算账户的案例 一、案例介绍 20XX 年 3 月 7 日,一客户持证件号码为“**字第 1102285 号”、姓名为“彭 XX”的士兵证到某行某营业网点申...
存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件：（一）中国居民，应出具居民身份证或临时身份证。（二）中国人民解放军军人，应出具军人身份证件。...
账户用途核准制备案制经中国人民银行核准后方可开立的银行结算账户.该类账户的开立... 人行核准成功后通知客户取回资料开户业务流程单位存款账户开户案例案例: 信任代替制...