纪检监察室、人力资源部、风险管理部、计划财务部、党群办公室的主要负责人. 第六条... (六)个人金融部 1.负责牵头制(修)订银行卡中断交易突发事件应急预案,并在总部突...
银行卡应急响应计划和应急预案 第一章 总 则 第一条 编制目的 为促进银行卡业务的健康发展，及时识别、防范、控制、处 理银行卡业务过程的各种风险和各种突发事件的防御能力， 维护 农村合作银行、持卡人和其他当事人的合法利益，根据《银行卡 管理办法》 、 《农村合作银行金农借记卡业务管理办法》等相关规 定，制定本预案。第二条 处理原则 银行卡突发事件应急处置，应坚持在省联社统一领导下，按 照“分级负责、分类处置、快速高效、安全稳妥”的原则，有关 部门密切配合、各级行社协调联动，尽快恢复电子银行的正常运 营，最大限度地减少损失和降低不良影响。
第三条 适用范围 本预案适用于银行卡业务过程中发生的突发应急事件且在 本行处置能力范围，若涉及跨地区处置范围，需要由上级行社负 责协调、处置的电子银行重大突发事件的应急处置工作。 第二章 组织机构及职责 第四条 组织机构及职责 我行负责建立和完善电子银行突发事件的防范、处置机制； 接收、整理电子银行突发事件的有关信息资料；协调和督办电子 银行突发事件应急处置的落实工作；收集保管有关档案资料；向 总行电子银行业务部报告有关情况。 第三章 预防和预警机制 第五条 银行卡业务处置预警机制的建立 银行卡业务分为内部风险和外部风险，涉及卡片管理、账户 信息管理、交易数据安全、开卡、消费、取现、止付、销卡、商 户拓展、ATM 设备管理等整个业务日常运行和管理，针对以上风 险建立严格的、有针对性的内部和外部检测、监督、控制管理及 预测措施和制度，以防止某个或某几个环节发生突发事件给我 行、持卡人和商户的利益受损，在出现银行卡业务风险隐患时能 最大程度地减少损失。
第六条 银行卡业务处置预警机制的完善 一、要求发卡行和客户应妥善保管持卡人的申请资料，除国 家另有规定外，在未明确告知持卡人并获许可的情况下，不得泄 露持卡人的相关资料，对违规者按照《安徽省农村信用社员工违 反规章制度处理暂行办法》有关规定进行处理。
二、依照《安徽省农村信用社合作社金农卡（借记卡）业务 管理办法》等规章制度，规范业务操作流程。支行必须坚持岗位 明确分工，强化岗位间的约束机制。建立业务交易授权制度，对 存取款交易实行额度授权制；大额现金交易实行登记报备管理； 对发卡、 挂失、 冲正、 冻结、 修改卡资料等实行授权办理； 对 ATM 交易实行限额管理。
三、发卡行要建立风险事件报告制度，设置一名风险事件联 系人。对于银行卡业务中发生的恶性案件，发现商户欺诈事件、 受理银联卡的机具被非法改装、假冒卡、伪卡、待发的有效卡丢 失或被盗以及其他有可能构成严重风险的情况， 要及时将其情况 逐级上报至总行电子银行部。事后写出风险情况报告。
四、发卡行在进行银行卡风险调查中，应遵守国家法律，坚 持保密原则， 风险事件信息不得向无关第三方的机构泄露或向社 会公开。在 ATM 交易凭条、账单、网页、移动通讯设备或电子 邮件中显示卡号信息时，采用卡号屏蔽的方式保护卡号安全。要 加强对其 ATM 机和自助银行的定期巡视检查，采取技术防范措 施，加强安全监控。对已安装的摄像监控系统，必须进行定期监 测，保证系统正常运行。严禁内部管理人员任意查询、修改客户 信息，业务需要必须照章办事。
五、发卡时经办人员应严格按照《安徽省农村信用社合作社 金农卡（借记卡）业务管理办法》等规定办理，认真审核申请人 身份证件及申请书相关要素，严把开户关。为批量代发工资等户 设置统一的初始密码， 须由持卡人本人持有效身份证件到发卡行 修改密码后才能进行交易。 第四章 突发事件的等级划分 第七条 界定原则 当突发事件等级指标有所交叉，难以判定级别时，应相对较 高一级突发事件处理。
第八条突发事件等级划分 根据突发事件对银行卡业务正常运行影响程度及对相关利 益者受损程度，划分为：重大事件（Ⅰ级） 、严重事件（Ⅱ级） 、 一般事件（Ⅲ级）三个等级。 第五章突发事件应急处置对策及措施 第九条 突发事件处置原则 对在办理银行卡业务过程中的突发事件应遵循以下处置原 则：1、预测性。做好预测监控工作，尽把突发事件消灭在萌芽 状态。
2、系统性。在对突发事件进行应急处置时，从各个方面 的因素出发， 采取系统性的措施， 保障整个银行卡业务正常进行。
3、可操作性。在对突发事件进行处置时，应符合实际，要具有 操作性，各项措施讲究经济效益，确保将事件的损失和影响控制 在最小范围内。
4、优先性。在对突发事件应急时，应根据突发 事件的性质和影响程度，进行分级响应和处置。
第十条 重大突发事件的预防及处置措施 做好安全保卫工作，把安全责任落实和具体到个人。对内部 工作人员利用职权或工作便利的，要采取紧急措施，限制和停止 其从事本职工作，接受内部和公安机关的调查，情节严重者除了 经济处罚外，移交司法部门进行处理。在以后的工作中应对从业 人员资格进行严格把关，加强业务培训，重视思想教育，切实提 高员工思想和业务素质， 提高临柜人员对银行卡业务操作水平和 有效身份证件真伪的识别能力及可疑交易的分析判断能力， 对不 适合业务岗位工作的人员及时做调整。
对内部工作人员因工作失 误而形成的风险损失，按相关规定予以经济、行政处理，触犯法 律的移交司法部门。对违反规定的商户立即进行实地调查，调查 要项包括，交易单据及相关凭证、发生的事件和地点、POS 机具 相关状况、 商户经营状况的变动。
对于发生系统或网络出现故障， 导致银行卡无法正常受理的情况，首先做好向持卡人的解释工 作，再银行卡中心和联合科技部门采取有效措施，再最短的时间 内消除故障。
第十一条 一般事件的预防及处置 做好安全保卫工作，把安全责任落实和具体到个人。如果发 生飞天卡丢失之类的事件，采取紧急措施锁定相应卡的卡号，建 立内部自查自检制度和机制， 争取在最短的时间内找到所丢失的 卡，减少损失。由于工作人员业务技能引起的一般事件，立即对 不合格的当事人采取下岗待业措施，再培训后上岗。在以后的工 作中应对从业人员资格进行严格把关，加强业务培训，重视思想 教育，切实提高员工思想和业务素质，提高临柜人员对银行卡业 务操作水平，对不适合业务岗位工作的人员及时做调整。对特约 商户与不法分子或共谋进行犯罪的事件，要进行严格的、有力度 的查证，在查证商户不法行为后，协助收单银行及相关专业化服 务机构对商户采取警告教育、暂停交易、解除协议等措施，并列 入特约商户黑名单。建立对特约商户的检查制度，经常检查和监 督特约商户的经营情况。定期或不定期了解特约商户的信誉情 况，发现信誉下降的商户，应立即对其采取措施并反映汇报，情 节严重者取消其资格； 检查特约单位在受理卡及交易业务时是否 按有关要求进行操作处理，及时纠正违章、违约行为；检查特约 商户是否按有关规定保管和使用机具与凭证，发现非正常情况， 及时采取措施予以制止，并列入特约商户黑名单。由于卡质量、 制卡等原因产生飞天卡的使用困难和不便，应立即采取置换措 施，保证卡的正常使用。在以后的工作中加强监测管理。打卡机 出现故障时，进行及时修理，自己工作人员无法修理好时，及时 与厂家维护工程师联系，到现场检修。为避免出现空白卡供给短 缺， 建立预警机制， 提前做好应急措施。
经常检修线路和插线板， 避免发生电源故障，影响正常工作。
第十二条 应急响应 重大事件应急响应 省联社银行卡中心门出现重大突发事 件，在省联社的领导下，由省联社组成的有关部门参与的应急指 挥部统一指挥、协调；派出相关人员实地监测，采取应急措施。
同时向上级应急指挥部报告有关情况以取得各有关部门的配合 援助。
2.严重性事件应急响应 发生严重性突发事件，在省联社 及中心的领导下， 由省联社和中心应急领导小组统一指挥、 协调， 安排专人负责应急处置，采取相应措施。
3.一般性事件应急响 应 一般突发事件的应急工作，应在科技中心的领导下，由省联 社银行卡中心应急小组具体指挥、 协调、 组织相关部门采取措施。
同时突发情况上报并请求上一级应急领导小组的指示和支持。
4. 应急响应结束 当突发事件得到有效控制，相应的善后工作已处 理完毕，不稳定因素得到控制，由省联社应急领导小组决定应急 响应结束，并将处置结果逐级上报并抄送有关部门。 第六章 报告 第十三章 报告内容 突发事件发生的部门、时间、地点。
突发事件的性质、原因。 性质包括硬件故障、系统软件故障，网络故障、事故灾难、自然 灾害、公共安全事件等，突发事件原因应详细说明。突发事件的 持续时间、影响程度。突发事件的现场处置情况。包括现场组织 指挥、先期处置措施、系统修复等情况。启动应急处置预案的说 明。说明本级应急处置预案的启动情况；需要上级协助的，应对 需要上级协助事项进行详细说明并提出申请。 第七章 应急保障 第十四章 应急保障 支行应成立突发事件应急处置领导小组，支行负责人任组 长，全体员工为成员。 第八章 附 则 第十五条 本预案由农村合作银行皖河支行制定、解释和修 订。
银行卡应急响应计划和应急预案 文档贡献者 暂无相关推荐文档 如要投诉违规内容,请到 百度文库投诉中心 ;如要提出功能问题或意见建议,请 点击此处 进行反馈. 暂无评价 | 0人...
力资源部、 风险管理部、 计划财务部、 党群办公室的主要负责人. 第六条 各直属支行(... 个人金融部 1.负责牵头制(修)订银行卡中断交易突发事件应急预案, 并在总部突发事...
纪检监察室、人力资源部、风险管理部、计划财务部、党群办公室的主要负责人. 第六条... (六)个人金融部 1.负责牵头制(修)订银行卡中断交易突发事件应急预案,并在总部突...